普及反洗錢知識 防范洗錢風(fēng)險

本報訊(記者 李艷 通訊員 李嘉苗 郭濤文/圖)為貫徹落實反洗錢監(jiān)管新規(guī)，提升員工反洗錢業(yè)務(wù)水平和履職能力，加強(qiáng)反洗錢人才隊伍建設(shè)，更有效地防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的行為。11月17日，農(nóng)發(fā)行重慶市黔江分行組織開展了2020年反洗錢培訓(xùn)，分行機(jī)關(guān)全體員工及轄內(nèi)支行信貸業(yè)務(wù)部、會計結(jié)算部反洗錢工作人員參加了此次培訓(xùn)。

培訓(xùn)現(xiàn)場

本次反洗錢培訓(xùn)主要包括三個部分的內(nèi)容：內(nèi)控合規(guī)部(法律事務(wù)部)反洗錢人員從當(dāng)前反洗錢主要監(jiān)管政策、客戶洗錢風(fēng)險評定、大額和可疑交易報告、反洗錢分類評級等入手講解了反洗錢業(yè)務(wù)知識，幫助全體員工再次認(rèn)識反洗錢，了解洗錢犯罪的主要類型和手法，并從反洗錢非現(xiàn)場檢查及日常工作情況著手總結(jié)了全轄目前存在的一些問題。政策性業(yè)務(wù)部反洗錢人員就如何進(jìn)行客戶身份識別和客戶受益所有人識別進(jìn)行了講解，并強(qiáng)調(diào)了反洗錢資料保存的注意事項。財務(wù)會計部反洗錢人員從反洗錢風(fēng)險等級評定角度，向參訓(xùn)人員詳細(xì)演示了反洗錢管理系統(tǒng)實務(wù)操作。

本次反洗錢培訓(xùn)中，參訓(xùn)人員共同學(xué)習(xí)了當(dāng)前銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作面臨的環(huán)境以及日常工作重點、難點和有關(guān)要求，對反洗錢業(yè)務(wù)知識盲點與誤區(qū)有了更明晰的認(rèn)識。培訓(xùn)期間，參訓(xùn)人員就反洗錢日常工作中遇到的疑難點問題進(jìn)行了討論交流，大家積極互動，分享工作經(jīng)驗，分析了工作中存在的不足，并提出了改進(jìn)措施。培訓(xùn)結(jié)束后，還對參訓(xùn)人員進(jìn)行了現(xiàn)場測試，以考促學(xué)，檢驗培訓(xùn)效果。

通過此次培訓(xùn)，參訓(xùn)人員對反洗錢風(fēng)險防范有了更深入的了解和掌握，為黔江分行今后進(jìn)一步做好反洗錢工作、防范金融案件事故的發(fā)生起到了積極的指導(dǎo)和促進(jìn)作用。參訓(xùn)人員受益良多，紛紛表示在接下來的工作中，將吃透精神、落實要求、認(rèn)真履職、規(guī)范操作，把反洗錢基礎(chǔ)工作做細(xì)做實，推動反洗錢工作再上一個臺階。